守护好人民群众的“钱袋子”、保护好金融消费者权益紧系人民福祉，不仅是维护金融秩序、确保金融持续稳健运行的重要基础，更是检验“金融为民”理念成色的试金石。

近日，庐江农商银行警银联动成功破获一起本地特大跑分取现团伙案件，查获涉案银行卡20余张，查明涉案资金100余万元，扣押涉案现金6万元，冻结涉案账户资金30余万元，守护了老百姓的“钱袋子”。

今年3月21日，该行反洗钱中心在排查临时查冻扣客户清单时发现，客户王某某存在可疑情形，便立即组织对该客户信息及账户交易流水进行查询与分析，发现客户王某某账户长期无交易流水动态，直至3月16日开始小额交易试探后启用账户，并分别于3月17日和18日在该行同大、白山两家支行柜面办理取现业务。经抽调两家网点当天监控影像发现，客户王某某有意挑选网点人员较少的午间值班时间段去办理取现业务，且全程都由一名男子陪同，该男子在等待业务办理过程中不断在网点内厅和外厅之间徘徊，并时不时走到门口观察厅外情况。

综合种种疑点，该行反洗钱中心推测客户王某某可能存在受人指使取现的嫌疑，第一时间将收集的异常取现线索推送至庐江县公安局刑事侦查大队。经庐江县公安局刑事侦查大队研判与调查，成功抓获犯罪嫌疑人16名，对打击本地“两卡”涉诈犯罪起到了强有力的震慑作用。

据悉，仅2024年3月，该行除协助破获跑分取现团伙案外，柜面还主动拦截“航班退改签”诈骗1起，挽回客户损失5万元；拦截出借银行账户帮他人过渡涉案资金1起，堵截涉案资金2万元。

因在反诈工作中的突出表现，目前已收到来自县公安机关3封表扬信，为营造和谐稳定的金融环境，守护地方百姓“钱袋子”作出积极贡献，得到了公安机关的充分认可和高度赞扬。

“提前多想一点，提前多做一步，对于消费者来说是一份温暖，对于我们而言也是一份从源头上保护人民群众财产、维护金融消费者长远和根本利益的责任。”该行相关负责人介绍，近年来，改行积极作为，充分发挥反洗钱中心工作效能，与庐江县公安局建立“警银联动反诈”工作机制，有效遏制电诈，切实保护群众财产安全。

下一步，庐江农商银行将继续深入推进打击治理电信网络诈骗工作，加强账户异动预警，加大反诈宣传，提升员工防范意识，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力、高度的责任感，打造一支高警惕性反诈队伍，积极推送可疑线索，与公安机关实时联动，共同守护好人民群众“钱袋子”，做庐江百姓信得过、靠得住、想得起的“金融卫士”。（尹珍宝 孙伟）