叮叮叮……５月２７日傍晚时分，在即将结束一天忙碌的银行营业厅里，办公电话突然响起。

“您好，广德农商银行团结路支行，请问有什么需要？”

“我要预约明天取款１２万元。”

“好的，请问用途是什么？”

“我姐姐儿子要结婚，问我借钱１２万当彩礼……我现在在跟其他朋友借钱……他们晚点会把钱打到我的账户，我先提前预约。”

当前，广德农商银行反诈工作开展得如火如荼，客户吞吞吐吐的话语和焦急的语气引起了支行工作人员的警觉，在留下客户相关信息后，支行会计主管便对客户的账户情况进行核查分析。

核查发现，该客户名下多张存单均在近日进行提前支取销户，金额共计１０．８万元；当天银行卡微众银行贷款放款５万元，已提现４．２万元，他行转入数笔转入资金共计６万元……结合客户表述和其他情况，工作人员初步判断账户存在可疑交易，客户可能正遭遇诈骗且存在银行账户为他人过渡资金的嫌疑。

对此，工作人员第一时间向上级主管部门汇报，主管部门及时向反诈中心进行备案，并指导网点对客户账户采取了保护性止付操作。

次日一早，网点刚刚开始营业，该客户就来到柜台要求取款。工作人员一面与反诈中心联系，一面以现金暂未调拨到网点需要等待为由稳住客户。在交流过程中，当工作人员提出需要更准确的信息对大额取款的用途进行核实时，客户突然终止了办理，快速跑出了网点。

面对这一突发情况，网点工作人员立即向总行上级主管部门进行了汇报。上级主管部门即刻在全行发布业务风险提示，要求各网点在发现该客户时第一时间报警。

上午９时４０分，客户出现在广德农商银行开发区支行，要求办理业务。开发区支行立即报警，民警迅速赶到现场核实情况。

据了解，该名客户近期在某短视频App上认识一名网友，对方以恋爱为由，带她一起“炒黄金赚钱”。客户在所谓的“爱情”面前冲昏头脑，不仅拿出多年积蓄，还在网上贷款、利用自身账户为对方过渡资金，准备都交给“男友”，由于该行及时止付并报警，成功拦截被骗资金１０．２万元，为客户挽回了部分损失。

广德农商银行提醒广大客户谨慎交友，切勿轻信“网友”和所谓的投资内幕消息，守牢自身“钱袋子，同时也保护好自己的银行账户，不要变卖或者外借，以免被犯罪分子利用。（侯琳  杨萌）