2024年7月9日10时,一行三人到太和农商银行旧县支行柜面办理取款业务,其中一名客户孙某办理取款业务10万元。经办柜员在为孙某办理业务的过程中,询问客户取款用途,客户回答因拆迁买房用,柜员分析客户取款金额和取现方式不合理,进一步核实客户交易流水发现,该客户账户长期无交易,但近两日突然出现大额交易。当询问转入方与其关系时,同行一女子称对方与他们都是朋友关系,转入资金是归还他们借款。当班柜员心生警惕,及时汇报主管会计,并立即联系县反诈中心,发送孙某和王某两人的身份信息进一步核查,电诈中心工作人员迅速反馈王某已有案件信息。随后,该行员工相互配合,稳住客户,并迅速控制该账户防止资金转移。电诈中心人员及时到达,当场带走3名涉案嫌疑人。
经审讯调查,孙某取现是为帮助电诈分子转移诈骗资金,并现场查获未及时转移的诈骗资金3.7万元。在银警联动合作下,太和农商银行旧县支行成功拦截涉案资金13.7万元,协助警方将3名电诈犯罪分子绳之以法。(王倩)