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濉溪农商银行成功堵截一起贷款“刷流水诈骗”,拦截涉诈资金6000余元
来源:王楠 马静静 2024-07-23 13:49:19 责编:方欢 许梦源 曹荣

近日,濉溪农商银行成功堵截一起“刷流水诈骗”,帮助客户挽回6000余元资金损失。

7月12日下午14时许,客户程某焦急地来到濉溪农商银行南黎支行,要求办理挂失补卡并调高手机银行转账额度业务,经办柜员听闻后立即进入警惕状态。经查询流水时发现,程某账户自开户之日起较少使用。7月12日12时许,账户进账8688元,客户当即转出1915元,剩余资金6773元无法转出,于是前往网点办理提额。经办柜员询问其与交易对手的关系,客户称不认识对方,但态度强硬,坚决要求提额。经办柜员一边安抚客户情绪,一边加强核实。在进一步核实的过程中,无意发现该客户手机微信里有一段可疑聊天记录,涉诈嫌疑明显,于是立即向会计主管报告相关情况。会计主管了解情况后,安排柜员稳住客户并随即报警处理,同时对相关资金进行管控。

派出所出警后询问有关情况,程某称想办理贷款,经人介绍添加陌生人微信,对方表示账户流水不够,必须刷流水才能办理贷款。警方当即确定该情况为网贷“刷流水诈骗”,当场对程某进行了反电诈警示教育。

因濉溪农商银行员工的高度敏锐性和洞察力,成功拦截了涉诈资金,帮助受害人挽回了资金损失。

濉溪农商银行始终高度重视客户资金安全,积极与辖内反诈中心协同联动,坚持不懈向公众普及反诈防骗金融知识,秉承“金融为民”的服务理念,筑牢防堵电诈的“金融安全防线”,守护好老百姓的“钱袋子”,以实际行动保护消费者权益。(王楠 马静静)