近日，客户聂某前往淮河农商银行古沟支行要求调整非柜面额度。经支行主管查询，该户在8月4日和8月6日两次被该行风险预警系统预警，且账号存在被公安机关冻结的记录。主管多次与客户沟通，客户声称从事建筑行业，资金来源是老板支付的工资，取款是给其他工友，主管询问客户和老板怎么认识的，卡号如何给对方的，客户说是通过朋友认识，卡号通过电话给朋友的，但是客户无法提供朋友的电话号码和通话记录。

支行主管判断该户存在多处可疑，一是资金转入后短时间立刻取现，二是账户长时间未使用，在启用前办理过挂失业务，三是客户无法提供相关佐证资料证明自己说法。

综上，古沟支行主管立刻报警，聂某被公安机关带走调查。支行主管向警方提供另外可疑线索，客户高某与聂某相识，自述也从事建筑行业，8月4日该账户被风险预警系统预警，且存在类似资金转入后短时间立刻取现、账户长时间未使用，在启用前办理过挂失业务。

经公安机关反馈，聂某和高某存在涉诈嫌疑，目前已经警方控制。

此次案件是淮河农商银行银警合作的成功案例，案件的成功破获不仅展现了淮河农商银行反洗钱工作的有效成果，充分反映出在上级部门的关心指导下，淮河农商银行洗钱风险防范能力和监测甄别水平的不断提升，全行员工的洗钱风险防范意识不断增强。

下一步，淮河农商银行将进一步提升人控和技控手段，加大警银联动力度，持续做好全面防范洗钱工作，与公安机关、监管部门共同携手，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。（何禹）