近日，定远农商银行收到一封来自定远县公安局反诈中心的表扬信，对定远农商银行在防范打击电信网络诈骗工作中主动履行社会责任、发现可疑时积极作为的突出表现提出表扬和表达感谢。

8月4日，客户陈先生走进定远农商银行池河支行的营业大厅，表示自己账户内有50万元急需转走，要求调整账户风险等级，提高转账限额。柜面人员本着“了解你的客户”原则以及反电诈柜面尽调流程，仔细询问其转账用途等。经过仔细尽调，发现陈先生为该行扶贫贷款客户，平时流水不大，与其申请的交易限额严重不符，池河支行当即拒绝陈先生的调整需求，并及时上报总行，同步联系定远县公安局反诈中心，推送核查需求。经过进一步的核查，发现陈先生账户内的50万元确系电诈案件资金，池河支行依规冻结陈先生账户，成功全额拦截涉案资金。

8月28日，定远县公安局反诈中心发来表扬信，对于定远农商银行在打击电信网络诈骗工作中作出的突出贡献提出表扬，希望定远农商银行继续主动作为，携手共护人民群众财产安全。

近年来，在电信网络诈骗的高压态势下，定远农商银行迅速行动，采取一系列行之有效的措施，成功为客户资金撑开一把金融“保护伞”。

加大新增账户开户审核力度。该行对新增开户充分核实客户身份、开户意愿、预留手机号码、工作单位等背景信息，综合运用上门核查、外部数据核验、现场联网核查等方式，切实做到了解客户身份、开户目的、开户用途等，审慎与客户约定非柜面业务转账业务限额。

严格做好新开账户二次核验。该行严格执行新开账户核验制度，及时对新开户情况进行二次核验，审查客户预留信息是否真实、账户功能是否与客户身份信息、资金需求、风险等级相匹配。

动态做好分级分类调整。该行以“风险为本”原则，持续健全账户分类分级管理体系，根据客户资金需求，动态调整账户风险等级，做好账户非柜面渠道限额管理。（徐曼）