2024年9月5日上午11时左右，肥东农商银行园上园支行接待一名男性客户胡某，客户持卡要求取款5万元，账户开户行为亳州药都农商银行。经办柜员查询该客户账户资金来源，发现该笔资金是当日10:46入账，转账人方某，汇入行为福建省农村信用社，通过农信银通存方式现金存入。

鉴于当前涉案账户资金转移渠道呈现由非柜面渠道向柜面渠道转移的特点，经办柜员立即提高警觉，询问该客户账户资金转入方的姓名、资金用途等信息，客户开始时对答如流，后回答客户职业等信息时显得迟疑、局促不安。

经办柜员察觉该笔资金可疑，向客户解释道支取大额现金需要会计主管授权，随即将情况反映给会计主管。会计主管得知后，立即拨打96110反电信诈骗专用号码查询账户有无异常，随后又联系账户开户行协助查询开户信息。在联系过程中，该账户被福建省漳州市公安局冻结，报案人为汇款人方某，涉及电信诈骗。园上园支行立即将该笔可疑线索移交辖区反诈中心，由其调查处理。

近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，反电诈工作对银行工作人员的综合素质提出了更高的要求。肥东农商行通过加强员工培训、加大宣传力度等多种方式，不断提高员工的风险识别能力和客户的防范意识，为此次成功拦截电信诈骗奠定了良好基础。在今后的工作中，肥东农商银行将持续加强反电诈工作，不断提高社会公众的反诈意识，为切实守好百姓的“钱袋子”，创建和谐平安的金融生态环境继续努力。（张楠）