11月27日10点左右，一名中年男子至泾县农商银行荷花塘支行，要求调整账户非柜面等级。经办柜员在办理业务时发现账户异常，工作人员表示无法调整额度，客户又要求取现。在工作人员询问转账、取款用途时，客户表示自己同亲戚一起做生意是货款，但问到什么生意，是否有货单时，客户无法自圆其说。

网点工作人员意识到事件严重性后，立刻联系总行分管部门进行情况说明汇报，总行高度重视，要求稳住客户并且马上联系公安前往。在网点工作人员进一步核实时，客户表示其中一位交易对手是一起做生意的亲戚，但工作人员电话核实时，对方是广东人，且表现出其根本不认识该客户，此时公安民警及时赶到，询问相关情况后查询客户手机，发现手机聊天记录涉及贷款刷流水等，公安民警将客户带离支行进行进一步调查。

以上案件中，诈骗分子利用受害者急需资金的心理，以刷银行流水提升贷款额度为幌子，诱导受害者提供银行卡信息并进行非法转账。这些转账资金往往被用于“洗钱”等违法犯罪活动，而受害者的银行卡则因涉案被冻结，甚至可能面临法律责任。

泾县农商银行温馨提示：刷“流水”办理贷款、“黑户”办理贷款均不可信。银行卡、手机卡流入诈骗分子手中将成为犯罪分子实施诈骗等犯罪的工具，不仅无法获得贷款还会涉嫌犯罪，得不偿失。如需贷款请通过正规途径，在任何情况下都不得将本人银行卡、手机卡、微信账户、支付宝账户等提供给他人使用。（包倪琴 汪敏）