2024年12月10日下午3点左右，客户曹某至明光农商银行体育路支行柜面取款4万元，网点工作人员核实款项来源时发现，该卡刚刚跨行汇入1笔8万元资金，符合电信网络诈骗资金流动的特征，引起了工作人员的警觉，通过查看客户手机微信聊天记录发现“刷流水”等字样后立即联系明光市反诈中心，并稳住客户，等待公安机关的到来。目前，明光市反诈中心已与受害人取得联系，案件正在进一步侦破中。

经了解，该客户称是一名自称在银行工作的人员上门找到他，说可以为其办理大额低息贷款，但需要先通过刷流水的方式“包装”银行账户，待符合资质后予以放款。客户信以为真，才成为电诈“工具人”。

近年来，电信网络诈骗套路层出不穷，不法机构或个人往往以“免抵押”“大额”等为噱头，吸引急需资金的人群，承诺通过增加银行流水的方式，帮助申请者绕过正规审核流程，实现贷款目的。在贷款刷流水的过程中，往往需要提供大量的个人信息和银行账户信息。这些信息一旦泄露，极易被不法分子利用，进行诈骗、洗钱等违法活动，给个人带来不可估量的损失。

下一步，明光农商银行将持续做好防范电信网络诈骗有关工作，为维护金融秩序和社会安宁贡献更多力量。（张新娇）