近日，淮南通商农商银行营业部工作人员凭借敏锐的洞察力和专业素养，成功堵截一起柜面异常取现事件，并协助公安机关羁押利用他人账户洗钱人员。

1月2日，两位老太太走进通商农商银行营业大厅要求办理取款业务。大堂经理询问款项来源和用途，客户陶某称这笔钱是儿子转给她过年使用的。经办柜员熊珂璠查询客户流水时发现，该客户账户一年以上未使用，1月2日提现并支出3笔小额资金进行试探，1月2日从中国工商银行北京分行转来6万元。柜员继续询问转款人名称，陶某支支吾吾答不上来，并改口称该笔资金是儿子向同学借的。经办柜员随即将此异常情况上报运营部，并对该账户予以只收不付控制，同时以未报取款计划为由拒绝客户取现，陶某随即离开大厅。同行人吕某假装不认识陶某，继续找大堂经理办理密码重置业务，然后匆匆离开。次日，陶某与吕某再次来到营业部要求解除账户控制。工作人员迅速启动“警银联动”工作机制，通过运营部联系了辖区派出所。接到报警后，公安民警火速赶到现场，对两名客户进行询问并将其带离。

据了解，陶某已涉嫌利用账户洗钱被公安机关羁押。此次银警联动成功堵截柜面异常取现案例，得益于银行工作人员的精准识别和专业判断，彰显了淮南通商农商银行的社会责任，进一步筑牢了金融反洗钱“防火墙”。（胡明敏）