2月28日，明光农商银行收到了一封来自明光市公安局刑侦大队打击电诈中队的表扬信。表扬信提到，明光农商银行始终高度重视柜面风险防范，严格落实“三必问”要求，积极践行金融机构社会责任，大力支持打击治理电信诈骗犯罪工作，反诈工作取得了实质性、突破性进展。对明光农商银行在电信网络诈骗“资金链”治理工作中取得的显著成效表示高度肯定。

近日，一名女子至明光农商银行柜面预约取现21万元，次日至柜面要求取现时，柜面人员询问资金来源及交易对手信息时，该女子陈述不清，且该笔资金系刚转入符合资金“快进快出”典型特征，立刻引起经办柜员的警觉，柜面人员当即拒绝办理取款业务并与市刑侦大队打击电诈中队联系，开展核实工作。

核实期间，该女子银行卡始终无相关止付记录，其交易对手多次联系网点工作人员要求退回该笔资金，并威胁要对网点进行投诉，网点工作人员顶住压力、拖延时间，积极核实，明光市公安局刑侦大队打击电诈中队多方联系、沟通找到交易对手所在地公安部门反诈中心上门进行劝阻，最终确定对方遭遇“民族资产解冻”骗局，成功为客户拦截21万元损失。

近年来，明光农商银行在明光市公安局刑侦大队打击电诈中队的大力支持和密切配合下，积极开展联合培训与宣传，完善警银协作机制，精准识别诈骗手段及诈骗常用话术的能力显著提高，通过对典型案例的研究和分析，开展差异化账户风险处置，不断提高对电信诈骗的防范和打击能力。下一步，明光农商银行相关业务部门将继续在账户治理、系统监测、预警劝阻、宣传宣教等方面精准施策、攻坚克难，保护金融机构和客户的合法权益。（张新娇）