近日，巢湖市公安局刑事侦查大队向巢湖农商行营业部发来感谢信，高度肯定该行营业部在反诈工作中的专业素养与责任担当，成功协助警方为受害群众追回大部分受骗资金‌。

‌敏锐洞察风险，快速移交线索‌。2025年3月6日，巢湖农商行营业部员工在账户预警信息日常排查工作中发现某账户存在跨区大额、快进快出‌等异常特征。工作人员立即启动风险核查机制，通过电话联系客户核实交易背景。面对客户刻意回避关键信息、逻辑矛盾等可疑表现，营业部当机立断，第一时间将线索上报巢湖市公安局反诈中心。

‌警银协同作战，彰显责任担当‌。经公安机关深入调查，该笔资金是某客户收到的陌生电话声称可以放贷，被诱导其通过“刷流水”方式申请贷款，将6.4万元转入某客户银行卡要求其转到同名卡再进行转移，在确认该账户持有人涉嫌犯罪后，警方迅速锁定证据链，对犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并为受害群众追回5万元被骗资金。3月17日巢湖市公安局在感谢信中特别指出：“巢湖农商行营业部敏感敏锐、主动作为，为我局刑侦工作作出巨大贡献。”

‌以专业护安全，以行动践使命‌。此次风险事件的快速处置，不仅体现了巢湖农商行的责任担当，更凸显了警银联动机制的关键性。近年来，巢湖农商行‌严格遵循“了解你的客户”原则，不放过任何可疑细节，‌依托风险系统，开启双轨反诈模式，实现风险早识别、早预警，用实际行动诠释了“金融为民”的初心，持续提升反诈“技防+人防”能力，守好人民群众“钱袋子”。（徐娜）