近日，亳州药都农商银行凭借高度的警惕性和专业的反诈能力，在办理一笔9.1万元的可疑取现业务时，精准识别犯罪端倪，并迅速启动警银联动机制。以此为突破口，警方顺藤摸瓜成功打掉一个流窜多地、涉案金额超百万元的“跑分”洗钱犯罪团伙，有力斩断了犯罪链条，守护了人民群众的财产安全。

敏锐识别，可疑取现露端倪

2025年3月14日下午，一名神色慌张、频繁查看手机的客户葛某来到药都农商银行蒙城支行，要求取现9.1万元。柜员在办理业务时发现，其账户资金来源于江西某运输公司，且葛某对取现用途含糊其辞，回答前后矛盾，疑点重重。

快速响应，警银协同控现场

柜员与主管会计立即启动反诈预案，果断拒绝取现申请并冻结该账户，同时将关键线索报送蒙城县反诈中心。当日下午4点58分，葛某带同伙再次到网点试探，银行工作人员沉着应对，巧妙周旋拖延时间，为警方布控争取了宝贵时机，最终配合警方成功将嫌疑人当场控制。

深挖扩线，犯罪团伙终覆灭

以此案为突破口，警方顺藤摸瓜，缜密追踪，于2025年6月成功收网，一举摧毁了一个长期流窜于亳州、涡阳、蒙城地区的“跑分”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人10余名，涉案金额超百万元，并彻底斩断了该团伙在亳州的犯罪链条。

筑牢防线，守护百姓“钱袋子”

药都农商银行始终将维护客户权益放在首位，扎实推进电信网络诈骗“资金链”治理，全力堵截诈骗风险，用“铜墙铁壁”的反诈安全网守护好百姓“钱袋子”。

源头管控，压实责任。严把开户关，多维度核验客户身份信息，综合身份、职业、年龄、交易等特征，精准评定账户风险等级。深入开展账户排查工作，不断优化账户管理质效，同时，严格开展涉案账户倒查及延伸排查，回溯分析开户、交易全流程，深挖堵塞风险漏洞。

双轮驱动，双向提升。强化内部培训，全面提升员工识别、拦截、处置涉诈风险的综合能力。创新反诈宣传，不断丰富反诈宣传形式与内容，常态化开展案例宣讲，揭露“跑分”“兼职刷单”等骗局手法，有效提升公众防诈“免疫力”。

深化联动，凝聚合力。紧密协作，与公安机关、社区、学校等建立联动机制，共筑反诈防线；快速核查，对可疑账户、涉案人员名单实现快速核查与联合管控；协同打击，常态化配合警方开展“断卡行动”，协助追踪资金链与犯罪网络，提升打击合力。

接下来，药都农商银行将始终秉持“金融为民”服务宗旨，以高度的专业素养和责任感，持续完善“监测—拦截—打击—预防”的闭环机制，切实守护好老百姓的“钱袋子”，为营造安全、稳定的金融环境贡献坚实力量。（朱会娟 杨柳 任晓菲）