９月８日，人民银行阜阳市分行反洗钱科与界首农商银行组成调研小组，到界首市大胡子珠宝城等贵金属交易场所开展反洗钱工作专项调研和宣传活动。

调研组一行通过实地走访，详细了解贵金属交易的业务流程、客户身份识别措施、交易记录保存等反洗钱关键环节的执行情况。在走访过程中，调研组成员认真观察商户实际交易过程中的身份核验操作，并就日常工作中遇到的疑难问题与从业人员进行了深入交流。随后，调研组组织召开专题座谈会，与大胡子珠宝城负责人面对面交流。人行阜阳市分行反洗钱科王永飞就新颁布的管理办法进行了重点解读，听取了大胡子珠宝城负责人关于反洗钱合规制度建设、员工培训、客户宣传、风险监测等方面的介绍，并结合最近政策动态提出了具体建议和监管期望。界首农商银行反洗钱业务骨干结合本地实际案例，分享了可疑交易识别技巧和风险防控经验。会后，调研组一行还走访了周边其他贵金属交易商，宣传介绍管理办法。

通过本次调研，调研组发现本地商户主要面临以下困难：一方面，小微商户对反洗钱要求理解不够深入，缺乏专业人才；另一方面，行业性质特殊，风险防控需要更具针对性的方案。针对这些问题，界首农商银行结合自身反洗钱工作经验，提出了建立行业互助机制、开展针对性培训等建议。　　　　

此次联合行动是界首农商银行践行地方法人银行责任的重要体现。下一步，界首农商银行将继续积极配合监管部门，发挥本土优势，为提升辖区贵金属和宝石行业反洗钱工作水平贡献力量，共同维护区域金融安全稳定。（张曼丽）