近年来，为有效防范金融涉诈风险，落实打击治理开办贩卖银行账户和支付账户为主要内容的“断卡”行动相关工作，强化涉案账户管控工作，利辛农商银行在全行范围内持续、精准开展涉案账户精准治理工作，切实保护广大客户的财产安全。

成立组织。该行成立打击治理电信网络诈骗工作领导小组，由党委班子成员任小组负责人，运行管理部、信贷管理部、电子银行部等条线部门、各支行结合部门、支行职能，细分治理工作职责，切实整合全行的资源，形成强大的工作合力，从源头防控、过程监测到事后处置，全方位构建起坚实的反诈防线，切实保障客户的资金安全和合法权益，维护金融秩序的稳定。

建章立制。该行制定印发《利辛农商银行涉案账户考核管理办法》，建立健全打击治理电信网络诈骗工作内部管理机制，切实落实客户身份识别义务，做到“了解你的客户”。进一步从账户存续期间的管理、账户异常行为和异常交易的监测等方面明确规范行为。同时，积极落实涉案账户管控、涉案账户倒查、涉案账户数据报送等工作要求，形成全员合力，共同推动涉案账户管理工作落地见效。

精准排查。按照账户分类分级管理有关规定，切实做好存量账户的排查防治工作，尤其是对新开立且开通网银、手机银行的个人银行账户，定期开展电话回访，加强风险排查，落实管理责任，对信息不全、可疑账户采取补充完善信息、核实、只收不付管控等措施，做到精准识别和防范，切实降低存量账户涉案风险。

强化宣传。各网点通过发放宣传册、摆放宣传展板、开展集中宣传等形式，向公众讲解非法集资、信用卡诈骗、的手段和防范措施，并通过微信公众号开展反诈案例短片及风险提示，扩大宣传覆盖面，共同营造“全民反诈”的浓厚氛围，提升公众防诈意识和能力。

下一步，利辛农商银行将认真贯彻落实中国人民银行有关做好电信网络诈骗“资金链”治理工作的要求，严格执行账户涉诈风险治理工作要求，加强学习教育培训宣传工作，提升全行员工尤其是一线员工反诈工作能力，切实保障客户账户安全，有效遏制涉诈涉案账户事件的发生。（李晓刚）