近日，颍淮农商银行奎星支行工作人员通过敏锐的风险识别与高效银警协作，成功拦截一起涉案金额20万元的电信诈骗案件。

9月11日上午10时许，客户吕某携带现金20万元至奎星支行办理现金汇款业务。工作人员按规定询问吕某是否认识收款人，吕某声称收款人是自己亲戚，两人合伙做生意，该笔资金为货款，且前期已多次通过该方式汇款，不会有问题。工作人员敏锐察觉，现实交易中极少通过现金支付货款，于是便要求客户提供收款人联系方式及供货合同等辅助资料。工作人员在核实过程中，发现客户9月2日新加一微信好友，两人聊天内容为“企业美化”“配合完成资金收取及回流”，工作人员立马觉察到，这是一例通过诱导客户刷流水办贷款进行的电信诈骗，于是立即启动“警银协助机制”，将该线索流转到颍泉公安局分局反诈中心。

经民警现场核实发现该线索疑似涉诈洗钱。经了解当事人吕某经营一家影视公司，之后通过朋友认识一金融包装公司，该公司声称只要配合完成资金收取和回流工作就可获取大额低息贷款。诈骗分子将涉诈资金转到吕某各银行卡内，并指使吕某取现金后通过不同银行进行现金汇款。吕某携带现金20万元在奎星支行汇款时，工作人员及时发现并拦截。 

颍淮农商银行温馨提示广大市民现金汇款同样存在风险，一旦资金离柜，追回难度极大。支行也会坚决履行金融机构的社会责任，筑牢反诈“防火墙”，为维护金融秩序和保障客户财产安全贡献力量。（田嫚丽）