国庆假期，含山农商银行聚焦重点领域，主动下沉服务，组织反洗钱工作人员深入环峰镇、运漕镇共６家金店，开展反洗钱主题宣讲活动。

本次宣传活动以“靶向赋能、化解风险”为核心，结合贵金属、宝石行业交易隐蔽性强、洗钱风险集中的特点，提前制定专项方案。一方面，针对环峰镇作为县城核心区、金店数量多且交易频繁，以及运漕镇作为重点乡镇、商户对政策理解存在差异的实际情况，差异化准备宣传物料，将《中华人民共和国反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的核心条款、行业典型洗钱案例等内容，转化为“风险识别清单”“合规操作口诀”等接地气的材料；另一方面，组建由反洗钱工作部骨干、网点业务能手组成的宣讲小队，提前开展内部培训，确保工作人员既能精准解读政策，又能结合金店日常交易场景解答实际问题，切实打通政策传达“最后一公里”。

国庆假期，宣讲小队逐店上门开展宣传。在环峰镇４家连锁金店，工作人员围绕“大额交易拆分”“匿名回收黄金”等常见风险点，结合近期发生的不法分子利用黄金回收洗白贪污款项案例，详细讲解“化整为零”“假名交易”等洗钱行为的识别方法，提醒商户在回收黄金时务必核对客户身份证件，拒绝来源不明的物品；在运漕镇２家本地金店，针对商户对可疑交易报告流程以及客户资料保存期限等政策理解不深的问题，工作人员现场演示客户身份信息登记规范，明确单笔或当日累计５万元现金交易需上报的要求，手把手指导商户完善交易记录台账，并赠送印有反洗钱知识的宣传折页与警示贴，张贴在收银台、回收区等显眼位置，时刻提醒商户绷紧“合规弦”。

活动过程中，各金店负责人及从业人员积极参与互动，就如何辨别伪造身份证件、遇到价格异常交易该如何处理等实际问题提问，宣讲人员逐一耐心解答，现场氛围热烈。不少商户表示，此次宣传让他们深刻认识到反洗钱不是“额外负担”，而是保护店铺安全的“防火墙”，将严格按照要求规范经营。

此次国庆专项宣传活动，基本实现了环峰镇、运漕镇重点金店宣传全覆盖，通过发放宣传材料、现场答疑指导的方式，有效提升了辖区贵金属、宝石行业从业商户的反洗钱意识与风险处置能力，为构建“银行＋商户”协同反诈防洗格局奠定了坚实基础。

下一步，含山农商银行将以此次活动为契机，持续深化贵金属与宝石行业反洗钱工作：建立“常态化回访”机制，定期对本次宣传的６家金店进行“回头看”，检查商户合规操作落实情况，及时解决新问题；扩大宣传覆盖面，计划联合市场监管部门，将宣传范围延伸至全县所有贵金属经营商户，开展集中培训；创新宣传形式，通过线上反洗钱知识答题、线下座谈会等方式，不断强化商户合规意识，共同守护辖区金融安全与行业诚信环境。（赵莹莹）