合规经营是银行生存发展的基石，更是守护金融安全的生命线。为进一步增强合规经营及案件防控能力，近期，颍上农商银行积极响应省农信社号召，根据省农信社2025年度工作会议精神并结合监管部门工作要求，制定详细方案并贯彻执行。

聚焦思想引领，在筑牢合规意识上发力。该行党委书记、董事长汤小利把合规工作纳入党委议事日程，一体推进工作开展，多次对合规工作的具体举措、关键节点、核心要素作出要求；对构建事前、事中、风险防范关口前移等全流程合规体系作出明确指导。党委副书记、行长巫明对各条线涉及合规与风险的制度抓改进、抓成效、抓落实，组织前中后台联合会商，针对新形势、新竞争格局下的突出问题隐患从源头治理。坚持“内控合规提升年”“案防提升年”双轮驱动，通过“一把手讲合规”等会议形式，传递遵规守纪、合规经营的价值观念，引导全体员工自觉遵守合规要求，进一步厚植合规文化根基，夯实内控合规管理基础。

聚焦关键少数，在织密案件防控上发力。该行持续完善由业务部门（第一道防线）、风险合规部门（第二道防线）、审计部门（第三道防线）构成的合规风险管理体系。明确各防线职责边界，强化协同联动，确保风险防线层层设防、环环相扣。积极运用大数据等技术手段，升级合规监测系统，实现对重点业务、关键环节、员工异常行为的自动化、智能化监测与分析预警，提升风险识别的精准度和时效性。2025年前三季度，我行依托省农信社研发的“员工异常行为排查系统”收到共计370条预警信息，均已核实完毕并已提供情况说明。该行合规与风险管理部牵头组织并有效运用各类检查手段（常规检查、专项检查等），敢于揭示问题、暴露风险。对发现的问题建立台账，严抓整改问责，确保问题真整改、责任真追究、机制真完善，形成“检查-整改-提升”的良性循环。2025年至今，召开责任认定与处理委员会共计17次，对审计、业务、运营、消保等部门提交的处理建议及时进行认定并下发处理通报，希望以此警示员工深知合规操作的重要性，切实防范风险。

聚焦常态长效，在构建合规文化生态上发力。该行持续梳理、评估、优化各项规章制度和操作流程，确保其符合最新监管要求，覆盖业务全链条。2025年至今，该行现行有效制度共计506件，其中2025年以来新建内规27件，修订内规26件，基本覆盖全部业务，有效确保其符合监管要求和业务发展需求，为合规经营织密了“防护网”，让风险无处遁形。通过开展“合规培训”“以案为鉴”案件警示教育、合规知识测试、征文比赛等一系列活动形式，广泛深入地教育广大员工，增强全员自主合规意识，培育良好合规文化。2025年以来该行以《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》《金融机构合规管理办法》等制度为主题共计在全行开展合规知识测试3次，覆盖全部岗位人员，实际参考人数达1000余人次，合格率达98%。此外，该行以“合规从我做起，筑牢风险防线”为主题开展征文比赛，限定征文内容，设定奖项奖金，行内员工积极响应，在全行共收集文章50余篇。（樊沙沙）