为遏制贵金属宝石行业涉洗钱、电诈违法犯罪，１１月２５日，南陵农商银行联合中国人民银行芜湖市分行反洗钱科、南陵县公安部门及国元保险，成功举办贵金属宝石行业反诈防洗钱专项培训，培训覆盖县域贵金属宝石企业及合作银行，凝聚监管与市场主体合力，织密风险防控网络。

培训聚焦行业风险特点，直面贵金属宝石交易金额大、流动性强、易被不法分子利用转移非法资金的痛点，详解反洗钱核心要求与电诈识别要点。针对ＡＩ时代诈骗升级趋势，南陵县公安部门拆解“兼职刷单”“杀猪盘”等典型案例，揭示不法分子利用行业特性规避监管的作案逻辑；中国人民银行芜湖市分行反洗钱科则详细解释了《反洗钱法》修订要点，通过案例说明企业客户身份识别、交易记录留存及银行资金监测等合规义务，直观传递违法代价。

此次联合专项培训的成功举办，有效强化了县域贵金属宝石行业主体的责任意识与风险识别能力，为行业规范交易、抵御违法犯罪风险提供了清晰的实操指引。下一步，南陵农商银行将持续发挥县域金融主力军作用，深化“监管引导、企业主责、银行联动”的反诈防洗钱新格局，以更严密的风险防控、更优质的金融服务，助力贵金属宝石行业健康有序发展，为维护县域金融安全稳定筑牢坚实屏障。（周美）