2025年12月2日上午10时左右，客户李某某持银行卡到淮河农商银行矿东支行柜台取现2000元，柜员提示客户可前往ATM机处办理更为便捷。李某某表示卡都是自己在柜台取现，非柜面功能已被暂停。

淮河农商银行矿东支行负责人看见取款人年龄不大，账户被暂停非柜面，里面可能会有“故事”。于是在柜员取款前，带着疑问走到柜台前，问了句：“请问您的卡是长期不用还是其他什么原因被暂停非柜面业务了呢？”客户描述为一年多前替别人刷过一笔单共计93000元，资金到账后账户被控制不能使用，直到今年下半年才可以正常从柜台取现。

根据客户描述情况，该行员工判断入账资金可能是涉诈资金，当告知客户银行卡不得出租出借及其可能带来的风险时，客户更是改口说入账资金是自己2年前借给朋友的返还款项，客户前后说法不一致。矿东支行核实发现，该账户2024年9月4日因转入诈骗资金被浙江省湖州市公安局吴兴分局刑侦大队冻结，2025年3月12日冻结到期，资金一直未被扣划也未进行续冻。

随机矿东支行将这一情况向总行汇报，总行立即将客户李某某账户情况反馈给潘集区反诈中心，经查，该户为一级涉案账户，该行配合反诈中心将账户进行保护性控制，等待进一步处理。

2025年12月4日上午10时，淮南市公安局潘集分局刑警大队两名警员携客户李某某到柜台办理涉案资金返还手续，将全部涉案资金93000元返回给了远在千里之外的浙江省湖州市受害人钟女士账户。至此，该笔历时15个月涉案资金因为多问了一句话，在矿东支行柜面被拦截成功，办案警官对矿东支行员工的谨慎和配合表示感谢和赞扬。（司洁）