12月8日，泗县农商银行铁市街支行与城关支行收到泗县公安局刑事侦查大队表扬信——铁市街支行与城关支行紧密配合、高效响应，联动数据中台与天津市公安局，成功拦截一笔涉嫌电信网络诈骗的资金，用专业协作筑牢金融安全防线，守护客户财产安全。

原来，在11月21日，泗县农商银行铁市街支行数据中台智能风控系统率先发出高危预警，提示客户梁某的个人账户存在异常交易风险，交易轨迹符合“小额试探+异地大额汇入”的涉诈特征。接到预警后，铁市街支行立即启动风控响应流程，此时客户梁某恰好前往城关支行柜面，提出提取账户内大额资金的需求。

城关支行柜员第一时间查询账户流水，确认该账户当日有一笔2万元异地资金汇入，且在资金汇入前存在多笔小额试探性交易，城关支行在咨询时发现该客户神色慌张，无法作出合理解释，便拒绝办理该项业务，并第一时间在全行风险防控工作群内发布紧急通知，详细同步客户身份信息、账户可疑交易情况及当前管控状态，提醒各支行留意该客户的业务办理。

两家支行跨支联动锁定双重风险后，铁市街支行营业部主任迅速抵达现场，在确认账户临时控制有效后，立即将账户调整为“不收不付”管控模式，从源头切断资金外流路径。随后，铁市街支行营业部主任耐心与梁某沟通，结合数据中台预警信息和账户交易疑点，详细拆解电信网络诈骗“异地汇入+小额试探+跨网点取款”的作案套路，通过真实案例讲解资金转移后的财产损失风险与法律责任。

经过工作人员的专业劝导与风险警示，梁某逐渐意识到自身已陷入诈骗陷阱，同意将涉案资金原路返还至原汇出账户。就在资金返还操作完成的瞬间，铁市街支行接到天津市公安局发来的紧急止付通知，确认该账户涉及一起电信网络诈骗案件，涉案资金正被警方追踪追查。得益于两家支行的快速响应、跨支行协作以及铁市街支行提前完成的资金返还、账户管控，警方的紧急止付指令得以精准落地，涉案资金被成功锁定，彻底避免了客户的财产损失。

此次成功拦截涉诈资金，是泗县农商银行铁市街支行与城关支行默契配合、协同作战的生动缩影。从数据中台预警触发，到铁市街支行查询管控、风险同步，再到城关支行精准拦截、反馈联动，整个流程环环相扣、高效顺畅，充分彰显了泗县农商银行跨支行协作机制的成熟高效与员工扎实的风控专业素养。（付亚男）