近日，绩溪农商银行组织开展《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）专题解读培训，同步开展知识测试，该行支行行长、会计主管、客户经理、账务柜员等120余名业务骨干参与。

11月底，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会正式公布《管理办法》，办法自2026年1月1日起施行。此次培训结合监管解读与县域业务实际，系统拆解《管理办法》。内容围绕“了解你的客户”核心原则，明确业务关系建立、大额交易办理等关键环节操作规范。尤其针对县域客户以小微企业、农户为主的特点，强调普惠金融服务中需通过差异化尽职调查识别风险，同时避免“一刀切”，要平衡好洗钱风险防控和优化金融服务的关系，保障客户基本金融权益。

培训还结合案例，详细解读客户身份资料保存“安全、准确、完整、保密”原则，明确不同场景下身份核实材料要求及交易记录保存标准。针对新规中5万元以上现金存取款相关表述的调整，通过政策对比的方式帮助员工精准把握监管尺度。解读结束后，现场开展闭卷测试，内容涵盖《管理办法》核心条款、高风险客户识别等重点。

绩溪农商银行始终以合规为发展生命线，此次培训进一步明确业务操作标准，推动该行在提供金融服务时更加充分、合理地兼顾安全和便利，为防范金融风险、优化客户服务提供了有力支撑。（汪婉娟 章瑛）