近日，池州九华农商银行梅村分理处依托柜面业务全流程精准防控机制，在一笔大额现金支取业务办理过程中，敏锐识破一起以“伪扶贫”为幌子的洗钱诈骗骗局，成功守护客户财产安全。

当日，一名客户前往该行梅村分理处营业大厅，执意要求办理大额现金支取业务，声称资金用途为归还个人借款，但对于还款对象、借款事由等关键细节却含糊其词。工作人员本着风险防控原则，主动建议客户选择转账方式，既高效便捷又能保障资金安全。对此，客户却以“银行卡限额”为由断然拒绝。客户的反常举动，当即触发了网点反诈预警机制。工作人员进一步开展问询，客户最终出示有“中央扶贫办专项工作组”的微信群聊天记录。经查，群内不法分子伪造官方身份，以“爱心捐赠银行账户”为由，诱导客户提供个人账户接收资金，同时教唆其向银行编造取现理由，企图掩盖非法资金流转行为。工作人员当即判定这是一起新型“伪扶贫”洗钱诈骗案件，迅速启动反诈应急处置预案，一方面安抚客户情绪，结合同类典型案例，向其拆解诈骗分子的惯用套路与潜在风险；另一方面，协助客户先对账户临时管控，堵住涉案资金，同时陪同客户前往当地派出所报案。

通过银警多方释法说理，客户最终认清骗局本质，放弃取现操作，成功避免了财产损失和法律风险。此次成功拦截，不仅保护了客户的资金安全，更阻断了诈骗分子的资金转移链条，用实际行动守牢群众钱袋子。（汪佳  赵珊珊）