4月2日上午，明光农商银行明光支行成功堵截一起涉诈可疑资金交易，工作人员凭借高度警惕和专业处置，联动明光市反诈中心，有效防范涉诈资金流转，切实履行了金融机构反诈社会责任。

当日，客户徐某前往明光支行申请银行卡额度提升业务。经办人员在核查其账户流水、确认额度调整资质时，一笔4月1日转入的15800元资金引发警觉。经查，该笔资金到账后，徐某随即提现部分至微信账户，4月2日上午又在ATM取现5000元，因受限额限制无法继续支取，前往柜台申请提额。

工作人员就该笔资金来源进行核实，发现客户所述转账人姓名与银行流水信息不符，客户称系朋友间借款，却无任何佐证材料。结合当前反诈风险形势，工作人员进一步追问，发现徐某对转账卡号获取方式、是否有短信沟通等问题均予以否认，仅称存有与另一“朋友”的微信聊天记录。

经工作人员核实发现，一名为“XX小胡”的微信好友与客户聊天内容包含“封控”“取现”等敏感词汇，对方还发送了老虎机照片，且两人微信好友关系仅于4月1日添加。据此，工作人员初步判断该笔为涉诈可疑资金，立即上报会计主管，同步开展进一步核查。

核查中，徐某对是否认识“XX小胡”回答含糊，工作人员结合聊天记录中“小胡”接送徐某至银行的信息，判断其可能在网点附近等候。会计主管随即一边对徐某开展反诈宣传教育，一边上报上级管理部门，并第一时间联系明光市反诈中心；网点工作人员则以办理业务为由稳妥拖延时间，争取宝贵窗口。

明光市反诈中心接报后迅速派员赶赴网点，对客户进行现场询问，徐某交代“XX小胡”正等候在马路对面。最终，反诈中心成功将2名可疑人员控制并带回作进一步调查处理，目前正在做资金返还工作。

此次成功堵截涉诈可疑资金，是明光农商银行严格落实反诈工作要求、强化账户风险管控的具体体现。下一步，该行将持续加强员工反诈业务培训，提升风险识别和应急处置能力，常态化开展反诈宣传，深化与公安、反诈中心的联动协作，筑牢金融安全防线，全力守护群众财产安全，践行地方金融机构的责任与担当。（邵业靖）