近日，桐城农商银行吕亭支行成功甄别、拦截一起团伙诱导精神残疾人员虚假申办信用卡风险业务。

6月15日，一名年轻男子前往吕亭支行客户经理办公室，咨询信用卡申办业务。该支行客户经理主动对接客户，开展线上信用卡申办核验工作。业务沟通初期，该男子全程使用普通话交流，言谈举止刻意伪装，沟通间隙无意识切换桐城本地方言，言行细节前后矛盾，引起客户经理高度警觉。

本着审慎办卡、尽职调查原则，客户经理以业务办理平板电量不足为由，暂缓办卡流程，稳妥添加客户微信，告知其等候通知、择期再来办理。该客户经理发现该客户社交朋友圈动态内容刻意包装人设、刻意打造优质个人形象，疑点重重。

为核实客户真实情况，客户经理第一时间联系村委核实信息。原来，该客户已于2025年确诊精神类疾病，属于重点特殊管控人群，村委特此明确该人员严禁申办信用卡、各类经营性及消费类贷款，严禁办理授信类金融业务。

结合支行常态化进村走访摸排信息，当前辖区存在专业办卡团伙，盯上村内低保人员、精神残疾人员等征信空白群体，利用银行线上信用卡申办流程简便的特点，诱导多名特殊群体跨行申办信用卡，办卡成功后集中统一套现牟利。

此次风险成功拦截，得益于桐城农商银行该行常态化下乡走访、属地信息联动机制，以及员工严谨审慎的风控意识。下一步，该行将持续做好客户走访，深化银村联防联动，加大反诈办卡、征信保护金融知识普及力度，不断提高金融服务水平。（赵小元）